2020香港中国银行开户篇BANK OF CHINA!

  中国银行(香港)有限公司,简称中国银行(香港)或中银香港,是中银香港(控股)有限公司的最主要资产,也是香港第二大的商业银行集团,在香港分行超过300间。中银香港由12间中国银行的附属银行及机构,于2001年10月1日重组合并而成,并于2002年10月在香港交易所挂牌上市。中银香港是港元的三间发钞银行之一。香港作为国际金融中心之一来说,没有外汇管制,大陆资金通往来世界的各个窗口,作为多币种账户,可存美元港币抵消人民币通胀;自由收取外汇,而且香港企业还可以合理避税等等。

  下面小编就重点介绍香港中银开户要求:

  

  

  一、香港中银办理个人账户资料清单:

  1、开户人本人身份证原件

  2、开户人本人港澳通行证

  3、过港入境小纸条(过港小票)

  

  二、香港中银个人账户的好处:

  1、方便投资港股,申请香港证券账户等

  2、个人SOHO收取外汇,结汇,转账

  3、境外资产配置,投资、理财、购置

  4、境外消费、香港购物,购买理财保险

  5、重点介绍,自2019年8月1号开始,香港中银取消了个人账户管理费,开户激活后预存1万港币进去即可。

  

  三、香港公司设立企业中银账户的资料:

  1、香港公司资料(BR、CI、NNC1)

  2、购销合同各2份(其中一份需要与海外或香港公司签订)

  3、有大陆公司:需营业执照、银行银行(近6个月)

  4、无大陆公司:董事劳动合同、个人社保单

  5、提供开户人个人身份证、港澳通行证

  香港中银办理过程:提前准备以上资料,递交银行经理审核,正常预审1周左右,审核结束后预约开户时间,开户当天本人携带开户所有资料到达指定银行办理,:无需现场排队取号,由专业机构预约开户,当天直接对接银行经理,开户期间银行经理会简单的推销理财保险,(偷偷告诉大家;通过渠道办理,开户理财保险可买可不买哦)

  四、申请账户后续应该维护账户的几点:

  在目前监管的大环境下,对于已经开通的香港银行账户一定正确使用。为了避免发生被注销的情况,公司在使用香港银行账户的过程中应该注意哪些问题呢?

  1. 账户长期不用且欠费用:

  银行账户出现长期无存款、甚至欠费的情况是很容易被注销的,因此要保证银行账户有一定数量的存款;

  2.超过3个月不活动的账户:

  将会有被注销的风险,香港银行账户在后期维护中要注意保持一定“活性”。

  3.不可大额整存整取:

  当然香港银行账户的“活性”也要适度,不要存在大额资金整存或者整取,尤其是美元,否则可能会被列为“黑户”。

  4.您给银行的联系方式是最新的,并及时回复银行的邮件:

  在离岸银行账户监控政策下,香港地区的银行会地定期进行检查。而账户的管理者要确保其通讯地址、手机号码、常用邮箱长期有限,避免错过银行的检查通知而造成账户被注销的风险,另外要及时查收并回复银行的邮件。

  

  5.公司定期做审计报告,以便银行查阅:

  银行账户的管理者需要如实出具审计报告和实际收入,如果无法提供这些相关材料证明,银行账户可能会有被冻结的风险。

  6.资金源头,不要与被制裁的国家交易:

  香港银行账户要保证资金“源头”是干净的,尽量不要与被制裁的敏感国家进行收汇款,如有紧急情况需保存好贸易单据,以备银行查验。

  7.资金去向,不可集中资金后,一次性汇出:

  另外香港银行账户要保证资金的“去向”的正常,例如多个账户向香港银行账户汇入大量资金,集中了一段时间,再一次性汇出去,这样的操作很可能是来向不明,去向不明。

  香港银行收紧开户政策之后,总的基调只有一个,加强离岸账户管控,防止洗钱和资本外流逃避税等等。对于好不容易才办理下来的香港银行账户,小编最后总结建议,办理前咨询专业机构,开户后正常使用,避免恶性操作,如果不正确使用,或者存在错误操作,都可能会导致银行账户的注销。