香港银行账户最强生存指南


  香港做为间距国内近期的离岸业务管理中心,推行了许多有利于商业服务发展趋势的现行政策,而香港当地银行出示随意的外汇交易收付款、换取服务项目,更令香港公司优点暴增。而伴随着国内中国改革开放现行政策的深层次,国内许多 客户也掌握到申请注册香港公司,申请香港当地银行账户,对国际性大型活动的助推,因而愈来愈多的国内客户挑选在香港公司注册,并借助香港公司进行国际性大型活动。但伴随着CRS协议书的贯彻落实,和国际性“双反”自然环境的产生,对香港的经商自然环境造成了一定危害,在其中最显著的,便是香港当地银行账户愈来愈难申请,已有的香港当地银行账户管理方法愈来愈严苛。那在现如今状况下,怎样才可以较大水平提升已有银行账户的成活率,及其新申请银行账户的通过率?

  香港银行做为服务提供商,赢利当然是其最重要的目地。但伴随着CRS协议书的执行,及全世界合规管理反恐怖组织集资款自然环境的产生,香港各关键银行都曾因客户关系管理懈怠,造成 犯罪分子乘虚而入,运用香港银行开展违反规定资产主题活动而遭受高额惩罚,给香港当地银行产生了高额损害。应对那样的状况,香港当地银行只有大幅度提高顾客准入条件门坎,并提升对已有顾客的监管,防止再次发生因顾客因涉嫌违纪行为,而招来高额惩罚的状况。

  从这一点可以看出,不论是已有香港银行账户,還是准备新申请香港银行账户,对本身业务流程的搞清楚描述和证实,全是重要工作中。从这一点考虑,维护保养香港银行账户和申请香港银行账户的关键就不言而喻:

  1、保持香港银行账户一切正常应用

  1.准时开展香港公司年检年度报告、纳税申报等本年度维护保养工作中,维持香港公司的合理合法合规管理存有;

  2.立即开展香港公司内控审计,并产生符合标准规定的香港公司财务审计报告,针对沒有做财务审计报告的香港公司,尽早读取银行按月结算单,并补足有关貿易凭证,补做往日本年度的财务审计报告;

  3.立即按照香港银行规定,开展材料升级,包含公司股东执行董事私人信息,企业本年度合规管理材料(全新的企业注册证书和商业登记证等)。针对香港银行规定递交业务流程有关凭据和财务审计报告的,也应尽早提交银行,以防被纳入风险性帐户而造成 香港银行账户被关掉;

  4.维持帐户活跃性,并确保银行账户内有一定金额的盈余资产,并防止与高危我国产生业务流程及资产来往。

  2、申请新开业香港银行账户

  1.在申请银行账户前,用心选择准备申请的银行。如不必要,尽量减少向这些审批过度严苛的银行递交银行开户申请;

  2.用心整理企业工作流程,提前准备充裕的商业服务证明材料和香港公司文档(注册证书、商业登记证、图章等),包含合同书、收付款资产单据、货品货运物流票据等;

  3.提前准备上下游供应商与中下游代销商的相关资料,如企业营业执照、业务流程关联等。有中国关联企业的,还必须提前准备中国企业整套材料(如企业企业营业执照、企业官网、商品宣传页等);

  4.提前准备自身证明材料,如本人银行水流、身份证件、过关凭据、常住证明等。

  

  从这种原材料规定能够 看得出,不论是申请新开业香港银行账户,還是维护保养已有香港银行账户,其涉及到的材料提前准备都比较繁杂,而在这类状况下,一家好的香港公司文秘服务供应商可以为您出示极其有效的提议。