急!我的香港公司账户被银行冻结了怎么办?

  今天关键

  近期,我司收到了很多来顾客的私聊,说香港公司的账户被银行“受到限制”、“没法迁移资产”、“账户关掉”这些难题。资询我司银行开户主管后,我编写了下列香港公司账户被银行锁定后的妥善处理方式。

  银行账户不可以一切正常应用的缘故

  香港从2018年4月刚开始狠抓运用香港账户开展洗黑钱、偷税和别的不法刑事犯罪,企业账户活跃性难题,比较敏感买卖这些。自新闻报导,据调查香港恒生、汇丰银行关掉10,000上下账户,有一部分企业接到来源于银行的统计表,需出示最近合理业务流程合同书、财务审计报告、企业全新周年纪念申报单等。要不然,香港公司账户存有被关掉的风险性。

  

   账户被银行锁定后妥善处理方式

  依据银行发过来的报表(如未接到,请拨通银行索取),属实填好相关内容,填完后邮递至银行,银行将解除冻结账户。

  1、假如你的香港公司账户被锁定不可以一切正常应用,并且你没准备再运营香港公司,最有效的方式:向香港公司登记处申请办理销户香港公司。

  2、假如你要必须再次应用香港离岸账户账户,我司建议能够提前准备一个预留账户,资产能够迁移到预留账户上边,以防导致多余的不便。

  之上是香港公司账户被银行锁定后妥善处理方式,若不可以处理您香港账户关掉,实际难题深入分析可立即与我司联络,我司银行开户主管将为您出示相对性应的解决方法。

  如何避免 香港银行账户被锁定和限定

  1.香港公司应立即跟踪其财务报告和财务审计报告。之前做了零税率申请的公司应留意填补,防止因香港税局抽样检查而锁定账户财产。

  2.假如该企业并未设立基础储蓄账户,我司提议该企业作出不活跃性财务审计报告,要保证 有一切正常的本年度财务会计核查,能够减少被银行锁定的风险性。

  怎样维护保养好香港银行账户

  1.针对较少应用的银行账户

  应提升应用頻率,如储蓄/提款、汇钱、换取和别的实际操作,以避免 被纳入“丧尸账户”目录,造成 账户被关掉,而且账户超出3个月不主题活动将有被关掉的风险性;

  2.针对有资产流动性的香港银行账户

  不必马上将所有资产转到账户,尽量多呆几日,以防银行系统软件将资产转帐分辨为出现异常买卖(银行大部分不太可能手动式监管每单资产出入的真实有效,这在于电子计算机功能模块来分辨)。

  3.不必将你的账户出借他人,包含汇钱和转帐等

  没人了解资产的来源于是不是有什么问题,针对这些有自身的账户但借你的人而言,更让人猜疑的是(假如资产没有问题,为何无需自身的账户,而务必使用他人的账户?),平常自身当心应用,只借出一次就足够造成 香港银行账户关掉,因小失大。

  4.香港公司的维护保养与香港的银行账户密切相关

  在香港银行银行开户时,该香港公司的合理合法已被核查。在香港银行账户设立后,银行开户银行还将时常查验香港公司的经营状况。一旦发觉该企业无法准时开展年审,乃至该香港公司已被销户,银行将关掉该账户。

  5.银行将按时抽样检查香港公司的业务流程数据信息,以确定其业务流程主题活动的合规,这包含本年度核查文档、税务申报文档、企业信息、买卖数据信息和凭据的变动等。如果有实际工资,提议在具体财务审计的基本上出示财务审计报告,以防止银行的随便查验,锁定账户。

  6.每个香港银行都是有不一样的优点,银行开户时务必融合本身要求挑选具备相对优点的银行设立银行账户,尤其是一些银行对自有资金有独特要求,一般涉及到战事和国际制裁等高危国家和地区的资产。假如这种账户从这种地区得到 资产,他们将迅速被关掉。

  7.防止接纳来源于比较敏感我国的钱。

  8.请保证 银行预埋的通信地址、手机号和电子邮箱信息内容恰当。

  不难看出,维护保养香港银行账户是不可以粗心大意的,尤其是如今香港银行提升了对顾客的核查,若封号要想设立新的银行账户是很不便的。针对目前的香港银行账户,要是维持香港银行账户的优良应用,不运用香港账户开展洗黑钱、偷税和别的不法刑事犯罪,香港银行账户就不容易莫名其妙被关掉的。